NISA その他 運用実績

【運用実績】つみたてNISA〜2021年7月度〜

1年ぶりの投稿。投稿していない間、何をしていたか?

woman carrying child

子育てに本業に奮闘!

本当に、本当に久しぶりの投稿です。

丸々1年間投稿していませんでしたので「あ、kasaはブログやめたんだ」と思われた方も多くいらっしゃるのではないでしょうか。

また少しつづ再開するので、楽しみに待っていていただけると嬉しいです。

kasa
ちゃんと生存してるので、また投稿楽しみにしててくださいね〜
とはいっても、お休みの1年間はなにしてたんですか??
読者代表
kasa
1歳になる息子の子育てと、異動で忙しくなってしまった本業で大忙しでした。。。

子育ては保育園×風邪×共働きで大忙し。笑

1歳になった息子ですが、保育園に通い出したことで毎週のように風邪をもらってきます。

妻とどちらかが仕事を休みながら家で面倒を見ているような状況ですね。

大抵昼開けに保育園からの電話があるので、朝から鼻水がたれているときなんて昼くらいが心配でなりません。笑

正直なところ、子供が熱でつらそうな姿を見ていると、共働きでこれからも定年まで続けるのは難しいと思っています。

息子が保育園に通える年齢の間はまだ良いのですが、小学校に入り15:00ごろに学校が終わり、家に誰もいないのは可哀想かなと・・・そんなためにも、早く共働きを解消する必要があります・・・!

早く不労所得で小銭を稼ぎ、息子に寂しい思いはさせないような家庭にしたいと思っています。

本業はまさかの異動で激務の部署へ・・・

ちなみに、本業はというと、、、まさかの激務部署に異動となってしまいました。。。

私とは正反対の「有能」かつ「意識高い系」の方ばかりで、正直なところついていけていません・・・とはいえ、サボるわけにも行かないので、バリバリ残業も使いながらなんとか仕事をこなしている状態です。

「仕事は私生活のためにしているだけ」「仕事第一になったらおしまい」を念頭にしている私からすると、早く今の部署から逃げ出したい想いが強いです。

一方、今の部署で少し耐えれば、出世コースに乗れそうなところでもあるので、ちょっと自分の信念が揺らいでいるというのも本音です。

40手前くらいまでは仕事を頑張り、ある程度資金力がついたところで転職orサイドFIREなんてのも夢があっていいかなあと。

 

資産運用はひたすら自動積立を継続

毎月12万をひたすら継続して積立投資しています。

正直なところ、それが全てで、それ以外の貯蓄・投資は何もできていないというのが現状です。

共働きでこんなもんなの?と思われる方もいらっしゃるかと思いますが、うちのいまの家計簿的に支出がちょっと多めなんですよね。いわゆるメタボ家計簿です。

12万円の積立先

・つみたてNISA(私):33,333円 (先進国株)

・つみたてNISA(妻):33,333円(先進国株)

・iDeCo :10,000円(8資産分散)

・ジュニアNISA:30,000円(先進国株/先進国債券)

・現金積立:10,000円

本当は高配当株や魅力的な株主優待がある個別銘柄も定期的に購入していきたいものの、現状はできていないですね。

ただ、世界的に株価が高止まりしている状況ですので、今はこのまま積立を継続していくことがベターかとも考えています。

21年7月末時点での運用実績とは?

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コロナ需要の継続により資産は右肩上がり中

改めてまとめてみましたが、21年7月末時点での評価額は277万円で損益率が+19.76%でした。

もっと上がっている印象でしたので、思ったより低いと思ったものの、前回の20年5月末時点のマイナス収支に比べるとだいぶマシになりましたね。笑

私はどの投資信託でも「先進国株式」を中心に、「先進国債券」や「8資産分散投資」に投資をしています。

今の割高相場を踏まえると、買いますことが正解なのかも怪しいですが、ドルコスト平均法を信じてひたすら積立するのみです。

評価額積立総額損益額損益率
2021年7月末2,774,4652,316,684+457,781+19.76%
~~~~~
2020年5月末1,079,209円1,120,022円-40,813円-3.64%
2020年4月末959,336円1,056,689円-97,353円-9.21%
2020年3月末849,050円993,356円-144,306円-14.53%
2020年2月末906,961円930,023円-23,062円-2.48%
2020年1月末901,641円866,690円34,951円+4.03%
21年7月末時点の投資信託の評価額
それにしても、去年の5月に比べるとだいぶマシになりましたね。笑
読者代表
kasa
+45万って冷静に考えるとすごいですよね。ただ積立しているだけでこんなにも資産が増えていくだなんて「投資、恐るべし」です。

目標はどこに置くのか?

こうやってちょこちょこ投資をしているものの、果たしてなんのために投資をしているのか?そして何のためにフルタイムで働いているのか?となんともいえない気持ちになることがあります。

そこでいつも自分に言い聞かせているのは「自分と家族の時間のために働いている」「自分と家族が豊かになるために投資をしている」ということです。

言い換えると「働かなくとも自分と家族の時間が確保できる」状態になる。これが最終的な目標ですね。

kasa
そのためにも、収入の最大化(本業/副業)と支出のmin化を目指す必要があると思っています。
でもkasaさん、さっき支出がかなり多いメタボ家計だって・・・笑
読者代表
kasa
そのとおり。笑 なので、これからは特に支出のmin化に向けて家計の見直しをしたいと思います。

まとめ

さて、久しぶりの投稿はいかがでしたか?

これからは定期的に更新できるようにがんばります。じかいはメタボ家計の改善に向けて何か発信ができればと思います。

  • この記事を書いた人

kasa

アラサー男|第一子誕生➡︎教育費(1400万)に不安絶頂➡︎資産運用開始(今ココ)|パパママさん一緒に頑張ろう |「日本の貯金低下➡︎資産運用率UP」を企みブログ始動|ホワイト企業(年収550万)×ブロガー(初月4桁達成)の二刀流|資産運用・節約術が投資初心者&パパママさんに届きますように|

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